Treści na Forum Bankier.pl publikowane są przez użytkowników portalu i nie są autoryzowane przez Redakcję przed publikacją... Bankier.pl nie ponosi odpowiedzialności za informacje publikowane na Forum, szczególnie fałszywe lub nierzetelne, które mogą wprowadzać w błąd w zakresie decyzji inwestycyjnych w myśl art. 39 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi. Przypominamy, że Forum stanowi platformę wymiany opinii. Każda informacja wpływająca na decyzje inwestycyjne pozyskana przez Forum, powinna być w interesie inwestora, zweryfikowana w innym źródle.
fajne mają ludzie podejście do doradców finansowych :-)
przykładowa sytuacja:
Klienta odwiedza doradca, proponuje mu przegląd jego sytuacji finansowej, klient godzi się na to. Okazuje się, że klient ma w swoim portfelu bezsensowne ubezpieczenie na życie na kwotę powiedzmy 25000 zł ze składka 50 zł miesięcznie (ubezpieczenie tylko na wypadek śmierci i śmierci NW). Do tego ma kredyt hipoteczny z oprocentowaniem 8,5% w PLN (rata powiedzmy 1500 zł), ma również inwestycję (powiedzmy 100 000 zł, która w ostatnich kilku latach przynosiła mu zatrważające 5% w skali roku (a zamierza "inwestować" jeszcze kilka lat).
Doradca zbiera te informacje i proponuje inne rozwiązanie:
- ubezpieczenie zamienia na inne - składka pozostaje ta sama ale w ubezpieczeniu pojawiaja się inne opcje z wyższymi sumami ubezpieczenia (śmierć 100 000 zł, pobyt w szpitalu, złamania ręki i inne dodatki)
- kredyt zamienia na inny z mniejszą ratą (rata po zamianie oscyluje w granicach 1300 zł)
- inwestycje zamienia na inną, przynoszącą większe zyski przy niewielkim ryzyku
- do tego z zaoszczędzonych pieniędzy z raty kredytu tworzy inwestycję regularną, która staje się dźwignią finansową do kredytu
CZY DO JASNEJ CHOL... NIE OPŁACIŁO SIE TO KLIENTOWI ??????????
TO, ŻE DORADCA ZADAŁ SOBIE TRUD, OPRACOWAŁ STRATEGIĘ I UŚWIADOMIŁ KLIENTA O JEGO BŁĘDACH POPEŁNIONYCH WCZEŚNIEJ NIE OZNACZA, ŻE NALEŻY MU SIE PROWIZJA ZA DOBRZE WYKONANĄ ROBOTĘ??????
Ci co najeżdzaja na doradców to dla mnie po prostu BARANIANA Z WOŁOWINĄ
(pomijam "pseudo doradców", którzy tylko i wyłącznie czatują na prowizję nie wykonując rzetelnie swojej pracy)
Ci, którzy są przeciwnikami doradztwa sami pewnie maja w swoim portfelu takie właśnie bezsensowne ubezpieczenia, kredyty i inwestycje tylko wstydzą do tego przyznać bo nie widzą nic poza czubkiem własnego nosa.
pozdro dla przeciwników doradztwa